PLD/FT Consultoría y Auditoria

LEEGI

PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PLD/FT) CONSULTORIA Y AUDITORIA

De acuerdo a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el lavado de dinero (LD); es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, trata de personas, prostitución, extorsión, piratería, evasión fiscal y terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas, aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen en el sistema financiero.

Las etapas del lavado de dinero se dan en las siguientes tres modalidades:

1. Colocación
2. Estratificación
3. Integración

El sistema financiero mexicano está acorde a los mandatos que exigen los organismos internacionales para dar cumplimiento a las medidas que se deben de implementar para prevenir sean utilizados por los grupos criminales con el fin de integrar los recursos generados por sus actividades ilícitas al mercado legal. Las entidades que integran el sistema financiero mexicano están obligadas a cumplir con una serie de obligaciones que exige la SHCP y la CNBV para dar cumplimiento a lo que exigen los organismos internacionales en materia de PLD/FT

Algunas de las entidades que componen el sistema financiero mexicano son:

Bancos
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo
Sociedades Financieras Populares
Sociedades Financieras Comunitarias
SOFOM
Centros cambiarios
Uniones de crédito
Almacenes generales de depósito
Casas de bolsa
Instituciones de Tecnología Financiera (Fintech)
Asesores en inversiones
Fondos de inversión
Transmisores de dinero

Todas ellas, están obligadas a observar varias medidas de prevención en materia de PLD/FT, como son:

Políticas de identificación y conocimiento del cliente
Integración, conservación y actualización de expedientes
Estructuras internas
Reporte de operaciones
Manual de cumplimiento
Personas que ejercen el control accionario
Informe de auditoría
Capacitación y difusión
Sistemas automatizados
Metodología y enfoque basado en riesgos (EBR)

En Leegi, contamos con el personal y equipo profesional para brindarte y ser tu aliado en el cumplimiento de las obligaciones que la Ley y las Disposiciones impone a los sujetos obligados que componen el sistema financiero, nuestros servicios que ofrecemos son:

Auditoria en PLD/FT que exige la CNBV
Aplicación de la metodología basada en riesgos
Asesoría y capacitación
Asesoría y consultoría en la elaboración de manuales de cumplimiento
Asesoría y consultoría en la obtención del dictamen técnico
Asesoría y consultoría en sistemas automatizados
Asesoría y consultoría en elaboración de políticas de identificación y conocimiento del cliente
Asesoría y consultoría en la creación de SOFOM, Centros cambiarios, Transmisores de Dinero, SOFIPO, SOFICO, etc.